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25岁被骗小伙借15个身份证贷款参与集资


发布时间:2019-04-14 21:42

  甚至有受害者从亲友处借来15个身份证去银行办理贷款,将贷来的钱一股脑地投了进去……

  本报讯(华商晨报 华商响网记者 佟阳)以三分、五分甚至八分利作为诱饵,盘锦聚鑫中小企业担保公司经理赵凤梅吸收过亿公众存款。

  甚至有受害者从亲友处借来15个身份证去银行办理贷款,将贷来的钱一股脑地投了进去……

  这起非法集资案件被骗人数和金额在盘锦近十年少有,记者多日走访,深入到被骗老百姓的家中,尝试揭开这一非法集资的本来面目。

  当记者向李家村的村民询问,是否知道民间借贷的利率最高不得超过银行同类贷款利率的4倍时,发现无人知道。相比银行现在的利率,赵凤梅给出的利息不止10倍。

  昨日,记者来到赵凤梅供职的盘锦聚鑫中小企业担保公司,位于双台子区湖滨公园的二层小楼玻璃上贴着“此房出租”。大多数人就是在这签了一纸合同,然后把自己的辛苦钱、动迁款交给了赵凤梅,不曾想等到的却是一张白条。

  一位被卷走63万元,至今分文未取回的盖姓男子告诉记者,想了解详情还得去李家村,赵凤梅就是李家村的媳妇儿,那也是被骗的重灾区。

  村民裴如棉告诉记者,村里能有四五百户,保守估计也得有100户将钱扔到赵凤梅那里,而这其中不乏赵凤梅丈夫的亲属。

  记者了解到,赵凤梅的丈夫叫刘杰龙,是土生土长的李家村村民,刘姓在李家村是大姓,刘家在这里也是大户。当地的村民告诉记者,“大伙敢把钱放在赵凤梅那,首先也是看重了他们家家境殷实,再者就是奔着赵凤梅头脑灵活,办事讲究,出手阔绰去的。”

  “没出事之前,谁也没想到他们两口子能坑咱,都是乡里乡亲的。再说了人家动不动就说有地有房子有车在那押着呢。有的村民甚至把钱借给她了,连个欠条都没打。”一位村民说。

  记者昨天拿到了多份形式不同借据,有的借据盖的是公章,有的借据按的是手印,有的借据出借人一栏甚至没有名字。盘锦市民孟晨手中的430万借据公章手印皆没有。

  “大伙能把钱放在赵凤梅那无外乎三点,良好信誉、固定家产、身后背景,也正是有了这三点让不明就里的农户主动往赵凤梅那‘送钱’。”孟晨说,“从2010年开始赵凤梅就开始借贷,刚开始借款的人都尝到甜头了,利息也按关系远近分为三分、五分、八分不等,后来听说还有一毛的。以10万元为例,三分利,一个月就是3000元,一年就是三万六。”

  孟晨的430万,一个月光利息就十二三万,但还没等到他把利息拿到,今年的4月份外界就已经吵吵说赵凤梅的资金链断了。大伙这才意识到,钱有可能拿不回来了,随后有群众陆陆续续报案。

  通过朋友介绍拿了10万元的韩珍光告诉记者:“当他去公安局经侦支队报案时,对方告诉他这是一起涉案超过2个亿,涉及数百人的集资案,他这10万元都是小钱。”

  昨天,记者从盘锦市公安局了解到,案件正在侦查之中,赵凤梅已经被关在了看守所。

  在记者的调查采访中,发现一些人把亲属的身份证户口本拿到农村信用社作担保,担保出来的钱交给赵凤梅,然后吃利息。

  然而并不是每个农户都能贷出来钱,要经过赵凤梅指定的辽宁省农村信用社盘锦市兴隆台区联社渤海信用社才可以。

  2013年七八月份,按照赵凤梅和刘杰龙之前的吩咐,孟晨拿着从亲属处借来的9个家庭的15个身份证来到了渤海信用社,由于忘了说赵凤梅的名号,孟晨没有拿到贷款。随后他给赵凤梅打了一个电话,对方告知第二天再去。孟晨再次去信用社,同样的信贷员态度发生了180度大转弯,并一再称之前你咋不说是赵凤梅让你来的啊。

  随后孟晨以农村信用社三户联保贷款形式,分别在8月14日,9月11日,9月18日贷出来总共60万。

  按照农村信用社8厘8的利息,60万的贷款每个月的利息要还5200多元,但直至今日,已经过去一年,无论是利息还是本金,孟晨都无力支付。

  孟晨说,就在赵凤梅“犯事”不久,该信贷员还给孟晨支招,“还是用这15个身份证和户口本再贷60万,然后拿新贷的钱去补之前的窟窿。”不过这种拆东墙补西墙的做法,孟晨没有同意。随后信贷员几乎一天一个电话,催促孟晨赶紧先把利息还上,并找到了当时提供身份证的15个当事人,并称作为担保人他们也有义务把这钱还上。

  孟晨告诉记者,当得知赵凤梅被抓后,自己在床上足足躺了一个星期,今年刚满25岁的他,不知道该如何面对自己的生活。“钱肯定要还的,但得容我喘口气。”

  记者来到渤海信用社寻找上述信贷员核实情况被信用社拒绝。对于信贷员放贷,信用社负责人一位毕姓主任告诉记者:“我是今年新来的,之前的主任已经辞职,具体情况不是很了解。我们都按照流程来,除了当事人还有两名担保人,而且都有视频为证,此外还有贷款后的复审。”

  记者通过一位在信用社工作的人员了解道:“流程其实很简单,申请理由是种地、养殖即可,先是在村里打个证明,证明家里有多少地,然后对着视频说一下自己的基本情况,贷款是不是自己用,什么时候能还上。但并不是每个农民拿着证明、身份证、户口薄就能贷到钱。”

  记者了解到一般信用社在贷款种类上分信用贷款、保证贷款、抵押贷款,孟晨所说的9个家庭,每3户贷20万的贷款属于保证贷款的一种,即三户联保贷款,主要针对人群是农户,主要贷款用于农户的创业贷款,经营性贷款,生活贷款。

  三户联保贷款条件:1.需要生产资金;2.具有完全民事行为能力;3.从事符合国家政策规定的经营活动;4.借款人在得到贷款前,应在信用社存入不低于借款额5%的活期存款。

  三户联保贷款流程:1.联保小组由居住在信用社服务辖区内有借款需求的三户借款人自愿筹建组成;2.拟建联保小组成员向信用社递交《三户联保贷款申请书》;3.信用社对联保小组成员的基本情况,贷款资料进行相关审核;4.经过审查后跟信用社签订三户联保贷款合同;5.贷款发放及还款约定。

  记者了解到,每个地市在执行的时候也会有所调整,以盘锦为例,在借款人得到贷款前,并不需要在信用社存入不低于借款额5%的活期存款,而且联保小组贷款额度的上限为20万。对于借款的家庭没有将贷款用于创业、经营,而是转做拿去放高利贷,合同中也有约定。

  非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。非法集资罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。

  二、承诺在一定期限内给出资人高额利息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

  四、与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。



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