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明星基金经理+优秀的产品设计=?


发布时间:2019-05-08 20:25

  笔者由于工作的关系经常听这样的言论:还是买银行理财比较靠谱,收益看得见;相比之下,权益类基金风险就太大了。

  事实上,确实很多投资者买权益基金的盈利体验不佳。但是关于权益类基金投资的事情,笔者要说几点:

  第二、长期看投资权益类基金是一个比较靠谱的投资方式,是能够帮助投资者获取不错收益的。

  第三、不容否认的是大部分投资者投资权益类基金的盈利体验不是很好。这个其实是投资者投资方法的问题,而不是基金产品的问题。

  大部分的投资者太在意短期的涨跌,而忽视长期的趋势。其实,投资这个事情没那么复杂,就是价格不高的时候买入优质的资产,然后拿着,等这些优质的资产不断的去增值,为你创造收益。

  如果你不知道哪些是优质的资产,那么很简单,把选择优秀资产的这一件事情交给基金经理去投资,然后投资者长期持有几位优秀基金经理管理的产品就可以了。

  但是,很多投资者喜欢把基金当成股票炒。以某开放式混合型基金投资者为例,41%的该基金投资者持有该基金在3个月以内,持有三年以上的投资只有21%。

  据统计,在银行渠道购买基金的投资者平均持有时间较为13-14个月,而在天天基金网上购买基金的投资者持有一只基金平均时长为9个月左右,在蚂蚁财富渠道购买基金的投资者持有基金平均时长更是仅为6个月左右。

  1、大多数投资者持有基金的时间较短,这些投资者都是在把基金当成短炒的工具。

  2、在互联网渠道购买基金的投资者持有基金时间更短,毕竟银行等线下渠道有专业的理财经理为投资者做服务,投资者教育工作做得更好,投资者更愿意“耐心地多持有基金一段时间”。

  遗憾的是大多数投资者是不愿意慢慢变富的。实际上投资者持有基金时间越长获取正收益的概率越高。以沪深300指数为例,投资者持有沪深300指数基金超过3年,投资者能获取正收益的概率就会显著提升。

  如果以博时主题为例,假设投资者从博时主题160505)行业成立后的任意时点买入,持有超过3年,获得正收益的概率甚至高达85%,而获得5%以上的概率也超过65%。甚至,投资者不在市场高位买入的话,投资者大概率能获取非常不错的收益的。

  有的时候对于投资者来说,你的投资有没有风险很大程度上取决于你的投资周期。很多投资者盈利体验不佳的一个重要原因在于投资者“管不住手”。

  长期投资往往是逆人性,管住手这件事对于大多数投资者来说都不是一件容易的事。所以大多数投资者而言,适当配置长期限封闭式基金是很有必要的。

  这里不得不提东方红旗下的三年定开基金,东方红在15年发了一只三年封闭期的基金。三年的时间内,这只封闭式基金在三年期间也经历过各种短期的波动,但是由于产品采取“三年定期开放”设计的远古,客户只能被动地一直坚持持有,三年后最终开放出来的时候收益达到了187%。东方睿丰的投资者能在前一个运作期中获取不错收益的重要原因就是三年定开的产品帮助投资者“管住手”。

  在笔者看来,明星基金成功固然有其投资能力的因素所在,但是更重要的成功因素反而在于市场因素,在于产品的封闭设计让客户真的赚到钱,以及更重要的是相对低位强制布局。

  所以,投资者选择一个优秀基金经理管理的长期限封闭式的基金,而且在市场估值不是很高的时候买入。那么两三年以后,投资者大概率能够获取一个不错的收益的。

  当然长期限封闭式产品也是有一定风险的,例如如果你在市场高位买收益可能同样不佳,如果产品开放期市场处于低位,收益可能也比较惨淡。但整体而言,长期限封闭式产品的优点还是远大于缺点的。

  你在3000点附近买一只长期限封闭式基金和在5000点买的结果可能是完全不同的。

  大部分的投资者在市场高位相对而言买的比较多,还在市场低位的时候却不敢买。很多投资者通常在3000点的时候很谨慎,在6000点的时候很激进。

  当前市场估值水平不高,投资者可以进行权益资产的布局。根据市场数据的回撤,投资者在在沪深300指数PE估值低于10倍时买入,沪深300指数三年年化收益率均值是15.15%,胜率是100%;投资者如果在沪深300指数PE估值10-12倍之间时买入,沪深300指数三年年化收益率均值是9.79%,胜率是87%;如果投资者在沪深300指数PE估值12-14倍之间买入,持有沪深300指数三年年化收益率均值为9.83%,胜率也高达58%。

  二,选择优秀基金经理管理的产品。毕竟基金经理的投资能力是千差万别的,选择优秀基金经理和平庸基金经理管理的产品,两三年以后业绩可能差异很大。

  博时基金将在5月7日开始募集博时优势企业(基金代码:160526),这个产品其实很简单,特点主要可以归结为三点:

  1、该基金具有三年的封闭期,可以帮助投资者管住手,当然如果投资者需要流动性可以将来将基金转托到场内交易。

  2、该基金投资策略是追求绝对收益的。由于该基金的股票资产配置比例在0-95%之间,所以基金经理在投资管理过程中有足够的空间进行大类资产配置以追求绝对收益。

  3、该基金的拟任基金经理是明星基金博时主题行业的基金经理王俊,王俊的投资能力较为出色,投资风格稳健。其管理的博时主题行业、博时新兴消费主题等基金都帮助投资者获取了不错的投资收益。

  其中,王俊管理的博时主题行业更是连续九年战胜沪深300指数。要知道博时主题行业的规模超过百亿,基金仍能多年跑赢沪深300,足见基金经理的投资能力。



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